贛州市人民政府關于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施方案
贛州市人民政府
關于進一步做好防范和處置非法集資
工作的實施方案
各縣（市、區(qū)）人民政府，贛州、龍南、瑞金經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會，市政府各部門，市屬、駐市各單位：
為貫徹落實《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號）、《江西省進一步做好防范和處置非法集資實施意見》（贛府發(fā)〔2016〕4號）精神，有效防范化解各類非法集資風險隱患，維護廣大群眾合法權(quán)益和社會穩(wěn)定，結(jié)合我市實際，現(xiàn)制定以下實施方案：
一、進一步落實工作責任
（一）落實屬地管理責任。按照“屬地管理、分級負責”原則，各縣（市、區(qū)）政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負責，政府主要領導是第一責任人，分管領導為直接責任人。各縣（市、區(qū)）政府要建立健全防范和處置非法集資領導小組工作機制，明確專門機構(gòu)和專職人員，落實職責分工；要推動責任主體下沉，建立鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道主體負責制，充分發(fā)揮基層主體作用，調(diào)動轄內(nèi)資源，統(tǒng)籌做好防范和處置非法集資工作?！哺骺h（市、區(qū)）政府負責〕
（二）落實部門監(jiān)管責任。按照“誰審批，誰監(jiān)管，誰負責風險處置”的原則，行業(yè)主（監(jiān)）管部門要認真履行一線把關職責，將防控本行業(yè)領域非法集資作為履行監(jiān)督管理職責的重要內(nèi)容，加強日常監(jiān)管。對需要經(jīng)過市場準入許可的行業(yè)領域，由準入監(jiān)管部門負責本行業(yè)領域非法集資的防范、監(jiān)測和預警工作；對無需市場準入許可，但有明確主管部門指導、規(guī)范和促進的行業(yè)領域，由主管部門牽頭負責本行業(yè)領域非法集資的防范、監(jiān)測和預警工作；暫時沒有明確主管、監(jiān)管部門的投資理財、非融資性擔保等行業(yè)領域，由市工商局依據(jù)省工商局制定的監(jiān)督管理辦法，負責該行業(yè)領域非法集資的防范、監(jiān)測和預警工作，在專門辦法出臺前，市工商局要利用現(xiàn)有工商登記、定向和隨機抽查檢查、信息公示、風險警示約談等監(jiān)管手段，防范投資理財、非融資性擔保等行業(yè)領域非法集資風險。建立投融資類市場主體準入會商機制，加強對名稱或經(jīng)營范圍中含有但不限于“投資、資產(chǎn)、資本、控股、股權(quán)投資（基金）、財富（財務）管理、投資（財務、財稅、融資、金融、金融服務、理財、貸款）咨詢、融資租賃、非融資性擔保、互聯(lián)網(wǎng)金融”等字樣或類似字樣的市場主體的綜合監(jiān)管，做好金融風險的源頭防范工作。行業(yè)主（監(jiān)）管部門根據(jù)《國務院關于“先照后證”改革后加強事中事后監(jiān)管的意見》（國發(fā)〔2015〕62號）、《工商總局關于嚴格落實先照后證改革嚴格執(zhí)行工商登記前置審批事項的通知》（工商企注字〔2015〕65號）文件明確相關工作責任?！哺餍袠I(yè)主(監(jiān))管部門、市工商局負責〕
二、加大監(jiān)管處置力度
（三）加強部門協(xié)同聯(lián)動。加強相關部門信息共享，探索建立多部門聯(lián)動綜合執(zhí)法機制。推動形成公安、金融、工商、稅務、“一行二局”等部門和各大商業(yè)銀行共同參與的常態(tài)化情報信息交換機制，發(fā)揮好非法集資舉報熱線電話、110報警電話作用，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等信息技術(shù)手段加強對非法集資監(jiān)測預警。市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室（以下簡稱“市處非辦”）定期收集匯總相關信息，并通報給各成員單位及各縣（市、區(qū)）政府，做到早發(fā)現(xiàn)早打擊，將非法集資風險隱患化解在萌芽狀態(tài)。在接到舉報信息后，由行業(yè)主管（監(jiān)管）部門及公安部門認真進行核查，對確有非法集資風險的企業(yè)，綜合運用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風險警示約談、市場準入限制等手段，提升執(zhí)法效果。對存在違法犯罪行為的企業(yè)依法進行打擊。〔各縣（市、區(qū)）政府，贛州、龍南、瑞金經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會，各行業(yè)主（監(jiān)）管部門、市處非辦、市工商局、市公安局、人民銀行贛州中心支行、贛州銀監(jiān)分局、贛州保監(jiān)分局等負責〕
（四）建立基層信息員制度。建立鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道、社區(qū)信息員制度，建立大學生村官、社會志愿者、基層社會組織和廣大群眾自發(fā)參與的防范預警機制，及時發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，群防群治，提高對非法集資監(jiān)測和防范能力?！哺骺h（市、區(qū)）政府，贛州、龍南、瑞金經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會負責〕
（五）建立高收益項目舉報排查機制。各縣（市、區(qū)）政府對轄內(nèi)各類經(jīng)濟活動信息進行監(jiān)測、跟蹤，從中發(fā)現(xiàn)、識別和判斷涉嫌非法集資活動的信息和線索。對轄內(nèi)號稱“高回報、高收益”產(chǎn)品開展監(jiān)測排查，加強風險研判，及時預警提示。〔各縣（市、區(qū)）政府，贛州、龍南、瑞金經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會負責〕
（六）建立異常賬戶舉報處置機制。發(fā)揮金融機構(gòu)監(jiān)測防控作用，鼓勵商業(yè)銀行對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動進行分析識別，并向政府和監(jiān)管部門報告。有關異常賬戶的認定標準及風險管控制度，由人民銀行贛州中心支行會同贛州銀監(jiān)分局研究制定，下發(fā)全市各商業(yè)銀行執(zhí)行。公安機關偵查異常賬戶，確定涉嫌非法集資但未達到立案標準的，應及時移交主管（監(jiān)管）部門予以行政處罰;市金融局、人民銀行贛州中心支行、贛州銀監(jiān)分局等部門查處的異常賬戶確認可能涉嫌犯罪的，應及時移交公安機關立案偵查；同時涉及行政、刑事的由公安機關和有執(zhí)法權(quán)限的相關職能部門協(xié)調(diào)展開聯(lián)合執(zhí)法。公安機關會同贛州銀監(jiān)分局與各商業(yè)銀行建立異常賬戶快速聯(lián)動處置機制，包括快速查詢、緊急凍結(jié)等事項，確保案件偵查過程中及時防止違法犯罪人員騙取、轉(zhuǎn)移贓款。（人民銀行贛州中心支行、贛州銀監(jiān)分局、市公安局負責）
（七）加強對高風險企業(yè)的排查和分類處理。公安機關定期對接到涉嫌非法集資報警報案的企業(yè)進行排查梳理，對涉嫌犯罪的堅決立案打擊，對涉嫌非法集資行為或出現(xiàn)苗頭但不夠立案標準的企業(yè)，根據(jù)所屬行業(yè)和地區(qū)，移交相關責任部門處置。各單位的排查情況作為情報信息匯總至共享平臺，相關線索和工作建議由市處非辦協(xié)調(diào)分流至各行政執(zhí)法和刑事司法單位處理，確保在多個監(jiān)管環(huán)節(jié)共同打擊非法集資的違法犯罪行為；對于執(zhí)法主體難以清晰界定的案件或線索，可通過執(zhí)法單位聯(lián)席會議等形式會商確定。〔市公安局、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門、市處非辦負責〕
（八）建立黑名單制度。積極整合各類信息資源，推動實現(xiàn)工商市場主體公示信息、金融機構(gòu)信貸違約信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等相關信息依法互通共享，建立非法集資風險隱患臺賬，將拒不接受風險提示、拒不整改風險隱患、拒不落實政府監(jiān)管指令的市場主體及其負責人，列入非法集資“黑名單”。將曾被執(zhí)行相關行政、刑事處罰的企業(yè)和個人作為列入“黑名單”的依據(jù)；被列入黑名單的企業(yè)及個人，由公安、工商、房管、人民銀行贛州中心支行等部門按權(quán)限制定限制性措施，包括房屋租賃備案、房屋交易、公司注冊、銀行開戶等事項，防止其重操舊業(yè)、危害社會。（市公安局、工商局，人民銀行贛州中心支行、市中級法院、市房管局、市處非辦負責）
（九）建立群眾舉報獎勵機制。設立獎勵基金，利用“110”接報警系統(tǒng)和非法集資線索舉報熱線，建立實施面向社會公眾的打擊非法集資犯罪的有獎舉報制度，鼓勵群眾對身邊的非法集資犯罪線索進行舉報，舉報的線索經(jīng)查證屬實，按照《江西省非法集資案件舉報獎勵辦法》，對符合獎勵條件的舉報人給予獎勵。（市處非辦、市公安局、市財政局負責）
（十）建立行業(yè)自律機制。積極支持行業(yè)協(xié)會制定并執(zhí)行行業(yè)準入標準和自律規(guī)則。行業(yè)協(xié)會要加強行業(yè)自律管理，對投資理財、非融資性擔保、P2P網(wǎng)絡借貸等重點領域加強風險監(jiān)控；建立并共享違反金融從業(yè)禁止性規(guī)定、存在信用瑕疵人員的清單；建立理財產(chǎn)品登記和信息披露平臺，定期向行業(yè)主管、監(jiān)管部門報告行業(yè)經(jīng)營狀況、資金投向、風險排查情況；督促會員機構(gòu)嚴格資金存管，在銀行建立獨立存管賬戶，實現(xiàn)客戶資金與自有資金分賬管理；加強風險警示，開展第三方評估，及時向投資人提示風險。〔各行業(yè)主（監(jiān)）管部門負責〕
（十一）加強事中事后監(jiān)管。行業(yè)主（監(jiān)）管部門要加強對所主（監(jiān)）管機構(gòu)和業(yè)務的風險排查和行政執(zhí)法，加強監(jiān)測預警和事中事后監(jiān)管，做到早發(fā)現(xiàn)、早預防、早處置。各縣（市、區(qū)）政府、市直有關部門要綜合運用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風險警示約談、建立黑名單等方式，從源頭上排查非法集資線索，特別要對有非法集資記錄的市場主體進行重點監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常經(jīng)營行為及時采取有效措施。行業(yè)主(監(jiān))管部門在發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為后，有專門執(zhí)法力量的，由其牽頭負責查處；沒有專門執(zhí)法力量或執(zhí)法力量不足的，可依法提請市打擊和處置非法集資工作領導小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)有關部門依法查處。各行政執(zhí)法部門在執(zhí)法過程中，發(fā)現(xiàn)非法集資線索，應及時移交金融管理部門，并通報市處非辦?！哺骺h（市、區(qū)）政府，贛州、龍南、瑞金經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會，各主（監(jiān)）管部門、市工商局負責〕
（十二）依法統(tǒng)籌案件處置工作。對于重大非法集資案件，要成立專項工作小組，加強政策指導，對法律條款適用、自由裁量標準、涉案財物處置等重點問題進行會商研判。公安、銀監(jiān)部門要加快推動建立銀行涉案賬戶資金網(wǎng)絡查控機制，金融管理部門要指導金融機構(gòu)協(xié)助公安機關和司法機關做好涉案資產(chǎn)查封、資金賬戶查詢和凍結(jié)等工作。建立涉案資產(chǎn)登記處置信息平臺、項目托管經(jīng)營機制和易貶值、易滅失等特殊資產(chǎn)快速處置機制，最大限度追贓減損，維護群眾合法權(quán)益。建立全過程維穩(wěn)機制，落實屬地責任，非法集資市場主體注冊地所在地政府要建立集中接待工作站，做好信訪接待等工作?！彩泄簿?、人民銀行贛州中心支行、贛州銀監(jiān)分局、贛州保監(jiān)分局、各縣（市、區(qū)）政府，贛州、龍南、瑞金經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會負責〕
（十三）建立政法部門間高效配合的工作機制。推動建立公、檢、法三家相互配合、協(xié)同作戰(zhàn)打擊和處置非法集資工作機制。對資金鏈已斷裂、風險充分暴露、主觀詐騙惡意明顯、社會影響惡劣的非法集資犯罪行為，予以堅決打擊，及時依法立案查處、快偵快辦，提高打擊效能。把追贓工作貫穿于刑事偵查、審查起訴與審判的全過程。加大追贓力度，充分運用各種偵查手段，依法追繳集資人及一般參與者的非法所得，并注重做好判后的繼續(xù)追贓工作，消除集資人“執(zhí)行刑罰即不用還錢”的僥幸心理，有效震懾非法集資犯罪行為。（市委政法委、市公安局、市檢察院、市中級法院負責）
（十四）做好應急預案。建立健全應急處置預案，提高應急處置能力。對于重大非法集資案件，加強輿論引導，制定統(tǒng)一宣傳口徑，適時對外發(fā)布，保證社會公眾知情權(quán)。落實非法集資信訪、維穩(wěn)屬地管理責任，采取切實可行的措施，把不穩(wěn)定因素和矛盾化解在當?shù)亍！彩刑幏寝k、市委宣傳部、市委維穩(wěn)辦、市公安局、市信訪局，各縣（市、區(qū)）政府，贛州、龍南、瑞金經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會負責〕
（十五）依法開展涉案資產(chǎn)處置等善后處置工作。嚴格遵守上級部門制定的處置工作方案，依法開展涉案資產(chǎn)查封、資金賬戶查詢和凍結(jié)等工作。按照處置非法集資“三統(tǒng)兩分”（統(tǒng)一辦案協(xié)調(diào)、統(tǒng)一案件指揮、統(tǒng)一資產(chǎn)處置，分別立案、分別維穩(wěn)）原則，依法妥善做好跨區(qū)域案件的處置工作。強化全局觀念，加強溝通、協(xié)商及跨區(qū)域、跨部門協(xié)作，共同解決處置難題，提高案件處置效率。探索引進法律、審計、評估等中介機構(gòu)參與案件善后處置工作，提升處置效率?！彩刑幏寝k、市公安局、各縣（市、區(qū)）政府，贛州、龍南、瑞金經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會負責〕
三、加強宣傳教育
（十六）加強綜合性宣傳。建立健全常態(tài)化的防范和處置非法集資宣傳教育工作機制，推動宣傳教育活動進機關、進工廠、進社區(qū)、進家庭，實現(xiàn)廣覆蓋。切實提高社會公眾對非法集資的風險防范意識和識別能力，強化社會公眾買者自負、風險自擔的責任意識。宣傳部門要協(xié)調(diào)有關新聞單位，借助新媒體時代的信息傳播形式，充分利用公益廣告等平臺，整合資源，推動宣傳，形成防范非法集資共識?！彩刑幏寝k、市委宣傳部、市文化廣電新聞出版局、市委網(wǎng)信辦，各縣（市、區(qū)）政府，贛州、龍南、瑞金經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會負責〕
（十七）加大對涉嫌非法集資廣告查處力度。廣告監(jiān)管部門要完善工作機制，加強媒體廣告發(fā)布的監(jiān)管，督促媒體落實廣告發(fā)布責任，封堵非法集資活動傳播渠道。市工信委要加強對網(wǎng)絡、手機短信、電郵等社交媒體的監(jiān)督管理，防止非法集資通過網(wǎng)絡、通信工具傳播。各縣（市、區(qū)）要充分發(fā)揮基層組織特別是村（居）委會以及廣大人民群眾的作用，做好街頭傳單、小廣告的清理工作，阻止非法集資在線下傳播。（市工信委、市工商局、公安局、市文化廣電新聞出版局、市城管局、市處非辦負責）
（十八）大力開展行業(yè)宣傳。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要結(jié)合本行業(yè)本部門實際，根據(jù)行業(yè)領域風險特點，有針對性地開展宣傳教育活動。對案件高發(fā)、風險隱患聚集的行業(yè)及領域，加強對其性質(zhì)及合法經(jīng)營范圍的宣傳，引導行業(yè)主體及從業(yè)人員規(guī)范經(jīng)營?！哺餍袠I(yè)主（監(jiān)）管部門負責〕
四、強化保障措施
（十九）加強基礎支持工作。各縣（市、區(qū)）要強化防范和處置非法集資工作人員、編制和經(jīng)費保障。（市編辦、財政局，各縣（市、區(qū)）政府，贛州、龍南、瑞金經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會，市處非辦負責）
（二十）加強責任追究。將防范和處置非法集資工作納入縣、鄉(xiāng)兩級領導班子和領導干部綜合考核評價內(nèi)容，明確責任，表彰先進，對失職、瀆職行為嚴肅追究責任。要采取簽訂承諾書、制定細則等切實措施，進一步規(guī)范約束各級黨政機關公職人員及黨員領導干部參與民間經(jīng)濟金融活動。原則上發(fā)生非法集資重大案件的縣（市、區(qū)），如處置不當，引發(fā)群體事件且控制不力，產(chǎn)生極大負面社會影響的，當年考評得分不及格。（市委組織部、市紀委、市綜治辦、市處非辦負責）
（二十一）強化工作督導。市處非辦（市金融工作局）要深入各縣（市、區(qū)）開展督導，及時發(fā)現(xiàn)各地防范和處置非法集資工作存在的問題和不足，加強政策指導，有效推動全市防范和處置非法集資工作。各縣（市、區(qū)）處非辦要切實發(fā)揮職能作用，有效推動本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作落到實處?！彩刑幏寝k，各縣（市、區(qū)）處非辦負責〕
各地、各有關部門要結(jié)合本地本部門實際，進一步細化措施，確保各項工作任務落到實處，市金融工作局（處非辦）要及時掌握各地、各部門工作情況，制定具體落實方案，采取切實有力措施，重大情況及時向市政府報告。
